.
Bu səhifə Pin Up platformasında AML (çirkli pulların yuyulmasına qarşı) və KYC (müştərinin tanınması) qaydalarının necə işlədiyini izah edir. Məqsəd: hesabların təhlükəsizliyini qorumaq, fırıldaqçılığı azaltmaq, üçüncü şəxslərin ödəniş alətlərindən istifadənin qarşısını almaq və qanunsuz maliyyə fəaliyyətini vaxtında dayandırmaq.
Platforma 18+ istifadəçilər üçündür. Real pulla əməliyyatlarda şəxsiyyətin təsdiqi tələb oluna bilər.
Operator və hüquqi məlumat
Platformanın operatoru: Carletta N.V.
Lisenziya: Curaçao, lisenziya nömrəsi OGL/2024/580/0570
Qeydiyyat ünvanı: Dr. Henri Ferguson Weg 1, Curaçao
AML nədir və nəyi əhatə edir
AML tədbirləri aşağıdakıları əhatə edir:
- şübhəli depozit və çıxarış əməliyyatlarının monitorinqi
- saxtakarlıq, oğurlanmış kart və “dövriyyə” sxemlərinin aşkarlanması
- risk olduqda əlavə məlumat və izahatın tələb edilməsi
- lazım gəldikdə əməliyyatların dayandırılması və ya hesabın məhdudlaşdırılması
Bu nəzarət riskə əsaslanır: hər hesab eyni səviyyədə yoxlanmır, amma şübhəli siqnallar görünəndə prosedurlar sərtləşir.
KYC nədir və niyə tələb olunur
KYC – istifadəçinin kimliyinin təsdiqidir. Bu proses:
- hesabın real şəxsə məxsusluğunu yoxlayır
- yaş uyğunluğunu təsdiqləyir (18+)
- ödəniş üsulunun sizə məxsusluğunu dəqiqləşdirir
- çıxarış zamanı riskləri və mübahisələri azaldır
KYC yoxlaması nə vaxt tələb oluna bilər
KYC yoxlaması adətən bu hallarda aktivləşir:
- real pulla oynamağa keçid zamanı
- çıxarış mərhələsində və ya ilk böyük maliyyə əməliyyatlarında
- profil məlumatlarında uyğunsuzluq olduqda
- bir neçə hesab şübhəsi yarandıqda
- qeyri-adi maliyyə davranışı görünəndə (məsələn, tez-tez ödəniş metodunun dəyişməsi)
Yoxlama prosesi və müddət
Sənədlər şəxsi kabinet vasitəsilə yüklənir. Standart yoxlama adətən təxminən 30 dəqiqə çəkir. Sənədlər oxunaqsız, kəsilmiş, bulanıq və ya məlumatlar uyğun deyilsə, proses uzana bilər və yenidən təqdimat tələb oluna bilər.
Hansı sənədlər tələb oluna bilər
Hesabın risk səviyyəsindən asılı olaraq aşağıdakılar istənə bilər:
- şəxsiyyəti təsdiq edən sənəd (məsələn, şəxsiyyət vəsiqəsi və ya pasport)
- ünvan təsdiqi (tələb olunduğu halda)
- ödəniş üsuluna dair təsdiq (tələb olunduğu halda)
- əlavə təhlükəsizlik yoxlaması (məsələn, selfie və ya canlı yoxlama)
Hansı sənədlərin lazım olduğu sistemdə konkret olaraq göstərilir; hər istifadəçi üçün siyahı eyni olmur.
Qadağan olunan hərəkətlər və nəticələr
AML/KYC qaydalarına zidd davranışlar bunlardır: üçüncü şəxsin kartı/hesabı ilə ödəniş, saxta sənəd, məlumatların gizlədilməsi, bir neçə hesabla yoxlamadan yan keçmək cəhdi. Belə hallar aşkar edilərsə, çıxarış müvəqqəti dayandırıla bilər, əlavə yoxlama tələb oluna bilər, hesab məhdudlaşdırıla və ya bloklana bilər.
Məlumatların məxfiliyi
KYC zamanı təqdim etdiyiniz məlumatlar yoxlama və təhlükəsizlik məqsədi üçün istifadə olunur. Məlumatlar qorunur və hüquqi tələblər çərçivəsində müəyyən müddət saxlanıla bilər.
Dəstək
AML/KYC ilə bağlı suallar üçün dəstək 24/7 işləyir. Əlaqə kanalları: sayt daxilində onlayn çat, Telegram botu PinUpSupportBot, e-poçt support@pin-up.support.
FAQ – tez-tez verilən suallar
KYC mütləqdirmi?
Real pulla əməliyyatlarda, xüsusən çıxarışda KYC tələb oluna bilər. Bu, təhlükəsizlik prosedurudur.
Yoxlama niyə uzanır?
Ən tipik səbəblər: bulanıq foto, kəsilmiş sənəd, məlumat uyğunsuzluğu və ya əlavə risk yoxlaması.
Yoxlama nə qədər vaxt aparır?
Standart halda təxminən 30 dəqiqə. Bəzi hallarda daha uzun çəkə bilər.
Başqasının kartı ilə depozit etmək olarmı?
Yox. Üçüncü şəxsin ödəniş üsulu AML/KYC qaydalarına zidd sayılır və məhdudiyyət yarada bilər.
Çıxarış dayandırılıbsa nə etməliyəm?
Şəxsi kabinetdə tələb olunan sənədləri yükləyin və dəstəyə yazın. Çox vaxt səbəb əlavə yoxlamadır.
Məlumatlarım necə qorunur?
Məlumatlar yoxlama məqsədi ilə işlənir və təhlükəsizlik tədbirləri ilə qorunur. Hüquqi tələblərə görə saxlanıla bilər.